变革谋发展，创新赢未来。钢铁行业的周期性是所有钢铁企业绕不开的挑战，近几年地产压力急剧提升，钢材需求端压力渐显，亟须变革来跨越。永卓控股有限公司选择全球化、多元化、专业化转型来应对。在此过程中，永卓资金管理、风控体系面临更高的挑战。

司库管理体系不仅能够实现资金的集中管理和优化配置，还能通过数据分析和智能预测等手段助力企业更好地应对风险。永卓以资金管理为切入点，建立司库来推动数智化升级，支撑企业高质量发展。

一、永卓数智生态司库建设理念

1、司库体系建设的管理定位和原则

司库体系建设之初有三个定位，即业务流程的制定者、金融资源的整合者、产融价值的创造者。

业务流程的制定者：是指负责制定和优化与资金业务相关的流程，以确保业务的高效运行和客户需求的满足，并保持改进和优化。

金融资源的整合者：主要是集中管理金融资源、融资渠道、金融同业市场以及各板块现金流。

产融价值的创造者：实现各产业与金融机构之间资金和资本的交流，促进两者共生共融；利用产融结合的优势，优化资源配置，服务上下游企业，解决“融资难、融资贵”的痛点。同时，在产融结合的过程中，不断探索新的金融产品和服务，创造更大的经济价值。

公司以“C.V.C”原则（资金集中化管理（Centralized Management of Funds），虚拟资金池（Virtual Pool），全面预算（Comprehensive Budget））为核心构建司库管理体系。在此基础上进行创新探索，以C.V.C原则为核心，以数智化平台为引擎，以管理框架为支撑，建设三位一体的数智生态司库，对内追求最大化协同效应、对外拓展多渠道经济效益。

2、司库体系建设的业务规划

司库管理的主要目标是资源保障、价值创造及风险管控。司库业务管理主要分为：资金运营，包括账户管理、资金结算、资金计划等；资源统筹，包括授信管理、融资管理、担保管理等；决策分析，包括数据监控输出、金融资源统筹、资金运营提质增效等。

司库体系建设的蓝图是以数字化重塑业务，以资金流程一体化助推业财融合，以风险全周期管理实现智能化风控，以可视化资金分析实现数据支撑经营决策。

在建设过程中，系统建设与业务需求紧密协同，主要从以下几个方面进行完善和打造：

首先，“疏而不漏，统一流程”，深入各板块，全面调研和梳理业务、制定标准流程，考虑不同业态的业务特点，统一流程节点和风控要点，形成29个资金管理标准流程，实现全流程覆盖、全标准遵从，提升业务效能。

其次，“建章立制，常态长效”，管理体系的最终落地需要完善的制度保驾护航。在建设过程中，完善和补充制定了6个集团级制度、1个部门级制度、8个管理规则、100+管理要求，对业务操作原则、操作要求、关键风险点进行详细定义和阐述，将风控管理作为主线贯穿制度建设。

最后，“万流归宗，数出一孔”，面对多系统多渠道结算的现状，搭建自主研发的结算一体化平台，作为业务系统的标准化转换“阀门”统一对接司库系统，做到前端数据标准一致，数出一孔。

3、司库体系建设的技术架构

司库系统以金蝶云·苍穹PaaS为底座，深度融合资金应用与中台能力，打造数智生态司库。苍穹PaaS是业务数据、流程、应用的集成中心，集成了各种关键组件和服务，为上层应用提供了坚实的基础，作为整个司库系统架构的基石。

在应用层面，坚持“服务解耦自治”的原则，对账户管理、资金结算、授信融资等业务单独开发应用承载，保障核心系统稳定。同时，结合资金中台能力，沉淀可复用及共享的服务能力组件、业务模型组件、数据资产组件，支撑司库业务核心能力。

在安全层面，司库全面覆盖应用安全、权限管理、数据加密和字段安全等多个关键领域，构筑一道坚不可摧的防护屏障。

二、永卓数智生态司库建设模式和重点

司库体系建设采用“信息化+管理”的模式，将信息化和管理体系作为两大支柱。在信息化层面，集标准化、集成化、自动化于一体。在管理层面，通过管理手段去弥补信息化覆盖面不足，同时降低信息化复杂度，实现管理与信息化强有力地结合。

标准化：建立标准化业务流程，进行全生命周期管理，确保业务与司库系统建设相匹配，减少产品二开与非标业务的强行适配。

集成化：业务模块统一纳入司库系统平台，将所有标准产品与自主研发模块搭建在同一平台，实现数据同源，高效协同。

自动化：业务单据均可从业务系统、司库系统、财务系统自动抛转，无需人工介入，将财务人员从传统的重复性基础财务工作中释放，向高价值、高效能的管理型人才转变。

管理：对非标业务与非标流程逐一梳理，将非标业务流程向标准化流程调整靠拢，将不能纳入标准化流程的业务通过管理手段从根源上解决。

回顾建设历程，司库数智化建设重点围绕“管账户”“管业务”“链接生态”“控风险”四大功能展开。

1、管账户——账户为本、可视可控

将账户管理作为司库建设的基础，对账户进行全生命周期管理，实现业财银的统一，账户管理覆盖多个国家和地区，涵盖多个币种账户，采取了全球性银企直连+RPA网银+SWIFT-AMH等系统方式来满足资金实时可视可控的需求。实现境内账户银企直连100%覆盖、境外账户SWIFT100%覆盖、网银U盾实物智能化，确保资金颗粒归仓，杜绝资金游离风险。

2、管业务——统一标准、高频高效

数智化建设依托完善的流程建设，通过建立资金结算、资金计划、授信融资、担保管理等29个通用标准流程，从业务层面规范了数据标准、数据录入、数据传输和数据共享，使资金业务高效高标准执行。

第一，授信融资的广度和深度都得以拓展，覆盖了全业务种类、全业务流程，实现金融资源的集中管理，统筹共享和调剂使用。

以最典型的信用证业务为例，打通了“销售/采购－财务－银行”端到端全流程，覆盖业财资税融全链条，实现数据无缝对接，建设业财银三位一体的全流程业务体系。

第二，结算端在自动化、无纸化的系统支撑下，反向推动业务数智化变革和提升，实现了与销售、采购、项目、人资系统的融合；同时依托RPA机器人与国内首批的境内外银企、新电票、数字人民币三统一渠道进行结算，实现一键化秒处理，做到“零障碍、零延误、零距离”。

“零障碍，销售秒发货"，设立货款专户，实现销售回款到账后自动化认领，推送发货指令，真正做到款到发货的瞬时响应。使得企业能够更快地响应市场变化，提高销售运营效率。

"零延误，采购秒支付"，利用自动排程功能，以最优的方式平衡现金流需求与供应商付款要求，实现集群采购下大规模自动排款、排票、排期、支付，大幅提升整体支付效率与供应商协作积极性，进一步稳定供应链生态。

"零距离，薪酬秒代发"，通过与人资系统的无缝对接，替代了传统的薪酬发放流程，实现万人薪酬一键式代发，极大地提高了薪酬发放的效率和准确性。

3、链接生态——产融结合、创造价值

司库体系建设推进了系统互联，链接内外金融生态。在内部生态，根据业务流程、数据的新变化，能够快速响应信息流向，持续进行流程优化。在外部生态，拥抱外部变化，接入开放的金融体系，与产业系统充分打通融合，加强与产业间系统合作，创造更多的价值。

第一，打通核心企业和资金方多套系统直连，自主开发全链条金融产品，构建了从订单签订到货物报港、质检入库、结算付款的完整业务模型，推出了“永钢金信”“E慧通”“数据贷”和“物流金融”等多种供应链金融产品，打造供应链金融生态圈，辐射长三角地区。

第二，将产业链的关键交易节点标准化、信息化，与中国银行、中信银行、浙商银行等合作银行一起打造特色融资产品，将供应链上的可信任信息和单据凭证进行传递，有效解决供应链上下游的信息不对称和信任问题，大幅缩短融资链路，服务产业链上下游企业，实现产融结合，助力产业生态共生共赢。

4、控风险——标准流程、多重体系

风险防控是企业资金安全运营至关重要的一环，系统建设从流程制定、资金预算和风险预警三个抓手铺开。

首先，标准流程的制定是风险管控的基础。

其次，在预算管理方面，一是搭建智能取数的多维资金计划体系，实现自定义维度资金计划一键生成，提升编报效率。二是构建灵活的资金控制能力，根据资金场景及现金流设置动态的资金管控强度。三是形成多维溯源分析能力，追踪资金计划执行情况，及时反馈业务层，促使业务提升自驱力。

最后，在风险预警方面，司库系统制定了“一授权、两校验、三提醒、四预警”防控体系，具体而言，司库系统风控采用分级授权方式进行核心风险分离，并提供多维度风控管理和监控预警服务，包括对银行前置机服务可用性；网银U盾实物异常预警；付款状态未确认异常场景、支付失败场景、可疑和疑似重复场景的监控预警；库存资金发生大额变动预警以及业务到期预警，全面提升资金风控水平。